Certificat de Spécialisation Solvabilité II et Gouvernance

Ce certificat s'adresse aux cadres du secteur des assurances (Titulaires de fonction d'audit, actuariat, gestion des risques; souscripteurs et tarificateurs, spécialiste de réassurance, services commerciaux etc..), titulaires d'un Bac +4 minimum.

L'admission à la formation se fait sur dossier.

Public cible et prérequis

Formation à destination de cadres du secteur des assurances :

  • Titulaires des fonctions-clés : Audit, actuariat, gestion des risques, conformité (services juridiques) et au-delà, contrôle des risques.
  • Services commerciaux (en lien avec les nouvelles Directives IDD et PRIIPS, Conduct risk, Product Oversight & Governance (POG) etc.)
  • Services informatiques (qualité et gouvernance des données)
  • Souscripteurs et tarificateurs
  • Gestionnaires d’actifs
  • Spécialistes de la Réassurance
  • Services de communication (SFCR)

Un niveau Bac+4 minimum est requis et une bonne culture de la méthodologie quantitative est nécessaire pour suivre les cours.

Objectifs du certificat

Avec la Réforme « Solvabilité 2 », il est aujourd’hui indispensable pour les cadres de l’Assurance de maitriser l’intégralité du contenu des « piliers » de la réforme imposées mais également de savoir les appliquer en pratique au sein de l’entreprise. La certification permettra donc aux individus de :

  • Se tenir à jour des actualités de son secteur d’activité,
  • Etre informé et saisir les enjeux de la réforme et adapter ses pratiques professionnelles pour répondre aux nouvelles exigences,
  • Développer de nouvelles compétences en matière de qualité des données et de gestion du risque,
  • Etre capable de répondre aux nouvelles exigences de la réforme et éviter des pénalités.
  • Accompagner le changement dans l’entreprise.

Calendrier et lieu de formation

La formation d’une durée de 63 heures, est organisée en présentiel de 9h à 12h30 puis de 13h30 à 17h sur 9 jours répartis de la manière suivante :

  • Jeudi 5, vendredi 6 et samedi 7 janvier 2023
  • Jeudi 12, vendredi 13 et samedi 14 janvier 2023
  • Jeudi 19, vendredi 20 et samedi 21 janvier 2023

Les cours sont assurés sur les sites suivants : 

- 41 rue Gay Lussac 75 005 PARIS

- 292 rue St Martin 75 003 PARIS

Admission

L’admission se fait sur dossiers.

Les dossiers sont à déposer avant le 5 décembre 2022 pour la session de janvier 2023.

Pour candidater CLIQUER ICI

Contenu de formation

Certificat Solvabilité II et Gouvernance (10ects)

Historique et contexte de réglementation

  • Comprendre la nouvelle réglementation
  • Comprendre les différents niveaux de la réglementation
  • Identifier les 3 piliers de la réforme
  • Connaitre les différentes réformes et dispositifs autour de la protection du consommateur
  • Acquérir les notions de Contrôles « solo » et de Groupe

3.5h

Le bilan prudentiel et la formule standard

(Pilier I)

  • Etablir les modules de risque, calculer la charge en capital, construire le bilan prudentiel
  • Classer les Fonds propres éligibles
  • Modéliser et calculer la capacité d’absorption des pertes des provisions et des impôts différés
  • Etablir les hypothèses sous-jacentes au calcul du Best Estimate des provisions techniques et de la marge de risques
  • Comprendre le calcul du SCR et du MCR, en formule standard
  • Intégrer les grandes lignes du modèle interne
  • Apprécier la notion de « Bénéfice de diversification »
  • Connaitre la formule standard et les modèles internes
  • Organiser le suivi de la qualité des données
  • Connaitre et contrôler la mise à jour des « politiques écrites »
  • Identifier le rôle de l’AMSB

14h

La gouvernance et le pilotage par les risques

(Pilier II)

  • Réorganiser son mode de gouvernance notamment à travers la création de l’ASMB
  • Contrôler les compétences, l’honorabilité et l’expérience des Dirigeants effectifs
  • Gérer les actifs et le principe de la « personne prudente »
  • Comprendre les 4 fonction clés l’Actuariat, la Gestion des Risques, la Conformité, l’Audit Interne
  • Intégrer les principes de l’Entreprise Risk Management et le Contrôle interne
  • Le processus ORSA, le Besoin Global de Solvabilité, l’appétence pour le Risque, la tolérance pour le risque, les limites de risques, les « trois calculs de l’ORSA », le rôle de l’AMSB
  • Connaitre et appliquer les politiques écrites
  • Maitriser le principe de la protection du consommateur et la conformité étendue aux conditions de conception et de distribution des produits
  • Organiser le suivi de la qualité des données
  • Comprendre les Rapports d’audit, de conformité, actuariel, le SFCR
  • Connaitre et contrôler la mise à jour des « politiques écrites »

10h

La communication financière et reporting interne

(Pilier III)

  • Intégrer et appliquer la notion de « Transparence »
  • Réaliser le SFCR : rapport annuel, public et narratif sur la solvabilité et la situation financière de l’entité (solo et/ou Groupe)
  • Appréhender le rapport aux Contrôleurs : Regular Report to Supervisors (RSR)
  • Etablir les états trimestriels ou annuels (QRT), les états nationaux spécifiques
  • Communiquer l’information pré-contractuelle et contractuelle des détenteurs de polices (Vie et non-Vie)

7h

Le groupe prudentiel

  • Intégrer la définition du « Groupe prudentiel »
  • Etablir un Bilan prudentiel et ORSA du Groupe
  • Le Contrôle des Groupes d’assurance, notamment transfrontaliers
  • LPS et Liberté d’établissement dans Solvabilité II
  • Le modèle interne
  • Le « Collège des Contrôleurs », le Contrôleur du Groupe

3.5h

Protection du consommateur, actualité réglementaire et risque de conformité

  • Connaitre et appliquer les obligations d’information du Consommateur : le Key Information Document, l’Insurance Product Information Document, les règles nationales, le contrôle des intermédiaires, les sanctions
  • Intégrer la fonction Conformité et les « conflits d’intérêts », le « conduct Risk » et leur application aux divers modes de distribution
  • Intégrer et Appliquer les directives du « Product Oversight and Governance »
  • Repérer les risques nouveaux : risque de réputation, « class Actions »
  • Identifier les transformations dans l’Assurance et la Réassurance avec Solvabilité 2 · LCB - Fraude – RGPD

10.5h

Les leviers stratégiques et pilotage

  • Identifier les choix de stratégie de prise de risques (l’appétence pour le risque)
  • Comprendre les notions de protection du capital et le transfert de risques
  • Optimiser l’emploi du capital et de la gestion des Fonds Propres, dans la prise de risques et dans le développement commercial
  • Définir et piloter l’Asset Liability Management (ALM) et la gestion des investissements

10.5h

Obtention du certificat

Le candidat doit suivre les enseignements du cursus et satisfaire aux examens du contrôle continu et de fin de formation.


La Formation se terminera par une évaluation terminale reprenant l'ensemble du programme sous la forme d'études de cas et de questions écrites et sera validée si le stagiaire obtient une note moyenne au moins égale à 10/20 sur l'ensemble des contenus évalués.

Tarif et financement

3100 euros en financement individuel et/ou participation de l’employeur.

Voir la FAQ "Financer ma formation à l'Enass"