Certificat de Spécialisation Solvabilité II et Gouvernance

Un certificat pour piloter les enjeux prudentiels de l’assurance

Avec la réforme Solvabilité II, les entreprises d’assurance doivent répondre à des exigences accrues en matière de capital, de gouvernance, de gestion des risques et de reporting. Maîtriser ce cadre prudentiel est devenu indispensable pour les cadres du secteur.

Le certificat de spécialisation « Solvabilité II et Gouvernance » de l’Enass permet d’acquérir, en un format court et ciblé, les connaissances clés pour comprendre, mettre en œuvre et piloter les exigences de Solvabilité II au sein de l’entreprise.

Pourquoi suivre ce certificat ?

Ce certificat a été conçu pour répondre aux besoins des professionnels qui doivent :

• comprendre les principes et la logique de Solvabilité II (piliers I, II et III) ;
• appréhender l’impact du dispositif sur la gouvernance, la stratégie et le pilotage ;
• dialoguer efficacement avec les directions risques, actuariat, finance, conformité et les autorités de contrôle ;
• sécuriser leurs pratiques et faire évoluer leurs méthodes de travail.

Il permet de :

• mettre à jour ou approfondir ses connaissances dans un environnement réglementaire en évolution constante ;
• renforcer sa légitimité dans les échanges avec les instances dirigeantes et les régulateurs ;
• valoriser son profil dans les fonctions de risques, d’audit, de conformité, de souscription ou de pilotage.

Public visé et prérequis

Ce certificat s’adresse principalement aux : 

• cadres et managers du secteur des assurances ;
• professionnels exerçant des fonctions d’audit, d’actuariat, de gestion des risques, de conformité, de réassurance, de souscription ou de tarification ;
• responsables de services commerciaux amenés à intégrer les contraintes prudentielles dans leur activité.

Prérequis recommandés :

• être titulaire d’un diplôme de niveau Bac+4 minimum ;
• disposer d’une première expérience significative dans l’assurance ou la finance ;
• posséder une culture minimale en gestion des risques, actuariat ou finance est un atout pour tirer le meilleur parti de la formation.

Avoir une bonne culture de la méthodologie quantitative est nécessaire pour le suivi de la formation.

La formation en bref

Organisation: 

• Durée totale : 63 heures, soit 9,5 jours de formation. 
• Rythme : journées complètes de 9h à 12h30 et de 13h30 à 17h.
• Fréquence : 1 à 2 sessions par an.
• Crédits : 10 ECTS.

Au programme de la certification: 

• Contexte, historique et objectifs de la réforme ;
• Pilier I : exigences quantitatives (bilan prudentiel, capital de solvabilité, marge de risque) ;
• Pilier II : système de gouvernance, gestion des risques, ORSA, contrôle interne ;
• Pilier III : transparence, reporting prudentiel et communication ;
• Groupe prudentiel et enjeux de consolidation ;
• Impacts de Solvabilité II sur le pilotage stratégique et opérationnel des organismes d’assurance.

Le programme alterne apports théoriques, analyses de cas pratiques et échanges d’expériences avec les intervenants.

L’évaluation repose sur :

• la participation active aux séances ;
• une évaluation finale de 3h30 portant sur l'ensemble des contenus. la réussite est conditionnée par l'obtention d'une note de moyenne 10/20

Tarif et Financement

3100 euros en financement individuel, CPF et/ou participation de l’employeur.

Compétences développées

À l’issue du certificat, les participants seront en mesure de :

• comprendre la structure globale de Solvabilité II et le rôle de chacun des piliers ;
• analyser un bilan prudentiel et les exigences de capital de l’entreprise ;
• identifier les principaux risques couverts par le dispositif et les méthodes de mesure associées ;
• appréhender les exigences de gouvernance, d’ORSA et de contrôle interne ;
• maîtriser les grandes lignes des obligations de transparence et de reporting ;
• intégrer ces éléments dans le pilotage de l’entreprise et le dialogue avec les différentes directions (actuariat, finance, risques, conformité, commercial).

Ces compétences sont directement mobilisables dans les fonctions d’audit interne, de risk management, de conformité, d’actuariat, de souscription avancée ou de pilotage.

Débouchés et perspectives

Ce certificat renforce le positionnement des professionnels dans les domaines suivants :

• gestion des risques et fonction risk management ;
• actuariat et fonctions techniques ;
• audit interne et contrôle interne ;
• conformité et fonctions de gouvernance ;
• souscription et pilotage de portefeuille, lorsqu’une bonne compréhension des contraintes prudentielles est requise.

Il constitue un atout pour évoluer vers des postes à responsabilité dans les compagnies d’assurance, mutuelles, institutions de prévoyance, réassureurs et cabinets de conseil spécialisés.